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陕国投·捷信消费金融流动资金贷款集合资金信托计划2018年第2季度管理报告 时间:2018-07-02

陕国投·捷信消费金融流动资金贷款集合资金信托计划2018年第2季度管理报告

尊敬的委托人/受益人:

我公司于2016年7月1日发起设立了“陕国投·捷信消费金融流动资金贷款集合资金信托计划”(以下简称“信托计划”)。作为信托计划的受托人,我公司始终恪尽职守,秉承诚实、信用、谨慎、有效管理的原则,忠实地管理、运用及处分信托财产。现将本信托计划截止2018年6月30日存续期间的管理情况向您作如下报告:

一、信托计划概况

㈠ 信托计划名称:陕国投〮捷信消费金融流动资金贷款

集合资金信托计划

㈡ 信托计划成立日:2016年7月1日

㈢ 信托计划期限:本信托计划总期限6年,分期成立,

每期信托单位期限不超过2年(具体以每期《信托合同》中约定的信托单位期限为准。)。

信托期限内交易对手若提前偿还部分本金,信托规模相应缩减。极端情况下,陕国投有权自行决定提前结束本信托计划。

㈣ 信托计划规模:本信托计划总规模不超过40亿,分期募集成立,每期信托规模以每期实际募集资金规模为准。

截止目前,本信托计划已成立23期,累计成立信托规模42.198亿元,已正常到期兑付15期,目前存续规模15.83亿。

㈤ 受益人预期年化收益率:6.8%-8.3%。

本信托计划项下各期受益人预期收益率会因受益人认购的信托单位期限、额度以及当期市场行情而有所不同。

㈥信托计划保管人:中国工商银行河北省分行

二、信托财产专户的开立情况

受托人为本信托计划在中国工商银行开立了如下信托财产专户:

开户名称:陕西省国际信托股份有限公司

开户银行:工行廊坊万庄支行营业室

银行账号:041000429300060431

三、信托计划资金的运用、管理

㈠信托计划资金的运用

根据信托文件的规定,受托人将信托计划资金用于向捷信消费金融有限公司(以下简称“天津捷信”)发放流动资金贷款。

㈡信托计划资金及所投项目的管理

1.本报告期内,受托人及时正常地接收、关注了交易各方的有关信息,未发现影响信托财产安全的重大事项。

2.本报告期内,信托资金的运用无重大变动。

3.本报告期内,交易对手天津捷信将本信托计划项下信托资金用于发放消费金融贷款,其消费金融业务经营正常。

4.本报告期内,本信托计划的增信措施:

(1)应收账款质押。天津捷信将与本信托计划项下合作区域所对应的消费金融贷款业务产生的全部应收账款(包括信托计划资金形成的应收账款及天津捷信以自有资金出资形成的超额应收账款)质押在受托人名下;

(2)不良率预警监控。针对天津捷信在本信托计划项下合作区域发放的消费金融贷款,当不良贷款率触碰到本信托计划约定的各预警线时,受托人将要求天津捷信根据触碰的预警线数值调整相应的自有资金与信托资金的配资比例。极端情况下,陕国投有权自行决定提前结束本信托计划;

(3)本信托计划项下,若天津捷信在任一期信托单位存续期内出现违约情况,受托人有权对监管账户资金进行控制和截流,以用于偿还本信托计划项下信托本金及利息。

四、信托利益分配情况

根据信托文件的规定,受托人于信托单位期限届满日后的10个工作日内向受益人一次性分配信托利益。

自本信托计划成立至本报告期日,本信托计划项下已正常到期兑付15期,累计兑付规模26.368亿,均已按期向委托人完成信托利益分配。

五、重大事项说明

㈠信托经理变更情况:无

㈡信托资金运用重大变动说明:无

㈢涉及诉讼或损害信托财产、委托人或受益人利益的情况:无

㈣信托文件规定的其他事项:无

六、结论

本信托计划目前运行稳定。我公司将继续严格按照信托法律、法规及信托文件的规定,勤勉尽责,努力实现受益人利益最大化。

陕西省国际信托股份有限公司

信托经理:邢艳、汪伯川

2018年7月2日