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信托公司申请QDII提速 为转型急修海外投资课 时间:2017/07/31


信托公司申请QDII提速 为转型急修海外投资课

时间:2017/7/31  作者:徐天晓 来源:证券日报

  在信托公司的传统业务利润日益微薄的背景下,布局全方位财富管理意义重要的QDII业务,正在被各家信托公司重新重视。今年来有多家信托公司表示正申请QDII资格,其中兴业信托、中融信托、建信信托等公司近日均表示QDII资格已获批,信托公司参与QDII业务的名额大幅扩容。

 多公司获批QDII额度

 QDII业务在信托公司的业务中一直未受足够重视。业内人士表示,信托在海外投资方面与其他机构相比并无太大的区别,传统业务过去几年利润丰厚,构建专门的海外投资团队风险、耗费巨大,这些都抑制了信托公司开展QDII业务的热情。

 外管局数据显示,截止到今年年中,国内共有8家信托公司获批56亿美元的QDII额度,同期信托业协会的数据显示,信托公司QDII业务的余额仅为96.83亿元,差距巨大。

 不过,随着信托公司在传统业务领域遭受的竞争日益激烈,信托公司在转型财富管理,延伸产品和服务领域的过程中,也将面对客户越来越多的境外投资需求。信托公司逐渐对QDII业务资格重拾热情。

 去年11月11日,中融信托公告获批受托境外理财业务资格,中融信托称,资格获批开启了海外市场投资的大门,进一步完善了公司金融服务的链条;今年9月份,外贸信托称获批开办受托境外理财业务资格,标志着外贸信托将可以为投资者提供境外市场投资产品和信托服务,外管局数据显示,外贸信托获批的额度为5亿美元,整个信托市场截止到10月底的QDII额度为61亿美元。

 此外,银行系信托对申请QDII业务热情高涨。建信信托10月下旬称获得开办QDII业务的资格,其表示“国内大型优质企业和富裕人群的海外投资需求也日益旺盛,为受托境外理财业务提供了良好的市场环境和广阔的增长空间”;兴业信托今年8月下旬也获得了开展QDII业务的资格。

 “银行系信托的银行股东,在国内的金融机构中也是海外投资经验最丰富的,因此这些信托公司在开展海外投资方面可以发挥与股东之间的协同优势,动力也比较足。”北京一信托公司中层对记者表示。

 申请额度只为提前探路

 虽然信托公司对于QDII业务资格的申请热情高涨,但是对于大部分信托公司来讲,QDII资格更多是申请好后备用,海外投资只是探路,目前还难以形成稳定的需求和规模。

 即便如此,海外投资还是被认为是信托公司下一步转型的必修课。“信托公司提前通过QDII进行一些海外投资的试点,也可以帮助信托公司在制度红利薄弱的情况下缩小与其他在海外资产配置领域经验丰富的银行、券商等的差距。”北京一位信托公司的部门负责人表示,“以目前信托公司的体量来讲,信托公司海外投资的经验与其他机构相比太弱,而目前们开展的家族信托等业务,有的客户有境外资产受托管理的现实需求,而且需求肯定会越来越大,这就使我们不得不去研究海外投资。”

 目前信托系QDII主要投资的仍是与内地联系紧密的港股市场,国外市场的投资还比较少。业务以服务机构客户的通道业务为主。

 有分析指出,在拓展境外投资业务方面,看好部分有跨国业务的大型企业背景和有外资背景的信托公司,可能会在QDII业务上取得先发优势。“股东背景可以为信托公司提供境外的项目优势和人员,信托公司股东如果有外资金融机构的话,也可以为信托公司处还提供境外经验。”